Por Scilla Alecci
La semana pasada, las autoridades danesas acusaron a Nordea, uno de los bancos más grandes del norte de Europa y con sede en Finlandia, de violar las leyes contra el lavado de dinero al no detener 3.700 millones de dólares en transacciones sospechosas que involucraban a clientes rusos, deficiencias previamente expuestas por una mega filtración publicada por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación hace una década.
La acusación, presentada por la Unidad de Delitos Especiales de Dinamarca (NSK), cubre transacciones que tuvieron lugar entre 2012 y 2015 y es el resultado de una investigación que duró casi ocho años.
«Nordea no investigó adecuadamente las transacciones de los clientes rusos del banco e ignoró las advertencias sobre las transacciones a las oficinas de cambio en Copenhague», dijo NSK en un comunicado.
Los cargos representan la violación más amplia de la ley antilavado de dinero de Dinamarca jamás cometida en el sector bancario del país, según la agencia.
En un comunicado de prensa , Nordea afirmó que ha cooperado con las autoridades y espera ser multado. Sin embargo, el banco agregó que “no está de acuerdo con el contenido de las acusaciones ni con la evaluación legal”. Afirmó que, en los últimos años, “Nordea ha invertido mucho en la lucha contra el lavado de dinero” y otros delitos financieros.
En 2013, como parte de la mega filtración Secreto en venta, el socio de medios danés del ICIJ, Politiken, reveló que los servicios de la sucursal de Nordea en Copenhague fueron fundamentales para ayudar a ciudadanos rusos y otros a mantener alrededor de 100 empresas offshore.
Según Politiken, entre los clientes del banco se encontraban dos proveedores de servicios financieros rusos y uno ucraniano que ayudaban a las personas a crear empresas en las Islas Vírgenes Británicas y otras jurisdicciones conocidas por sus leyes de secreto corporativo. Los proveedores luego utilizaban los servicios de Nordea para ayudar a los propietarios beneficiarios de las empresas offshore a pagar las facturas de sus negocios. Este acuerdo permitía a Nordea ser responsable de llevar a cabo la debida diligencia sólo respecto de sus clientes directos, las empresas rusas y ucranianas, no de los usuarios finales de sus servicios, los propietarios beneficiarios de las empresas offshore, informó Politiken.
Los hallazgos del periódico se basaron en un conjunto de 2,5 millones de registros financieros obtenidos por ICIJ y compartidos con socios informantes en 58 países como parte de la filtración Secrecy for Sale sobre finanzas offshore.
El empresario australiano Geoffrey Taylor, que al parecer ha estado vinculado a numerosas empresas fantasma, así como a investigaciones internacionales sobre lavado de dinero y tráfico de drogas , se encontraba entre las personas identificadas por Politiken como usuarias de los servicios de Nordea. (El hijo de Taylor dijo una vez a los periodistas que sólo un «puñado» de empresas fantasma habían sido mal utilizadas). Politiken informó que Taylor había utilizado la sucursal danesa de Nordea para pagar las facturas de una empresa en las Islas Vírgenes Británicas que había creado con un ciudadano ruso como copropietario.
En respuesta a la investigación de Politiken, en ese momento Nordea dijo que cumplía con las regulaciones antilavado de dinero y antiterrorismo del país.
La agencia danesa de lucha contra el delito, NSK, indicó en su comunicado que no se han presentado cargos contra nadie. El caso se presentará ante el tribunal de distrito de Copenhague.
