La filial estadounidense del TD Bank, con sede en Canadá, acordó pagar una multa para resolver las acusaciones de que no logró impedir que narcotraficantes y lavadores de dinero movieran cientos de millones de dólares de fondos ilícitos a través del sistema financiero estadounidense, tras la mega filtración FinCEN Files.
Las «FinCEN Files» son una serie de documentos filtrados que revelaron cómo algunos de los bancos más grandes del mundo permitieron que fluyeran miles de millones de dólares en transacciones sospechosas, a pesar de las alertas sobre actividades ilegales. Estas filtraciones, publicadas en septiembre de 2020, provienen de la Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) y contienen informes de actividades sospechosas (SAR) que los bancos estaban obligados a presentar.
Se identificaron transacciones que podrían estar relacionadas con el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras actividades delictivas. Instituciones financieras como JPMorgan Chase, Deutsche Bank y otros estaban involucrados en el procesamiento de estas transacciones. A pesar de las alertas, muchos bancos no tomaron medidas adecuadas para detener o investigar estas transacciones.
El banco TD Bank aceptó declararse culpable de los cargos de violación de la Ley de Secreto Bancario en un tribunal federal de Nueva Jersey la semana pasada. TD también llegó a acuerdos en una serie de investigaciones civiles realizadas por la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, la Reserva Federal y la Oficina del Contralor de la Moneda.
Entre los cargos penales y las demandas civiles, el banco ha acordado pagar un total de más de 3.000 millones de dólares a las autoridades estadounidenses , incluidos 1.300 millones a FinCEN, lo que el Tesoro calificó de “histórico”.
“TD Bank created an environment that allowed financial crime to flourish. By making its services convenient for criminals, it became one.” – Attorney General Merrick B. Garland pic.twitter.com/DfDE0ylGwK
— U.S. Department of Justice (@TheJusticeDept) October 10, 2024
Según los fiscales, la unidad estadounidense de TD Bank no mantuvo controles adecuados contra el lavado de dinero durante casi una década, de 2014 a 2023, durante la cual, según los fiscales, numerosas empresas criminales pudieron realizar transacciones a través del banco. Esto incluyó un grupo chino de narcotráfico que sobornó a empleados del banco y, en última instancia, pudo blanquear más de 470 millones de dólares en efectivo vinculados a la venta de fentanilo y otras drogas ilegales, así como otro esquema de lavado de dinero que envió decenas de millones de dólares a Colombia.
Al anunciar las sanciones , el fiscal general de Estados Unidos, Merrick Garland, dijo en una conferencia de prensa que TD Bank era “el banco más grande en la historia de Estados Unidos en declararse culpable de fallas en el programa de la Ley de Secreto Bancario y el primer banco estadounidense en la historia en declararse culpable de conspiración para cometer lavado de dinero”.
“TD Bank creó un entorno que permitió que los delitos financieros prosperaran”, afirmó Garland. “Al hacer que sus servicios fueran convenientes para los delincuentes, se convirtió en uno de ellos”.
Además de las sanciones, TD también acordó someterse a un período de supervisión de tres años y a un período de prueba de cinco años, y estará sujeto a límites en el crecimiento de su negocio minorista en Estados Unidos.
“El hecho de que esta conducta haya llegado a tal profundidad y gravedad es absolutamente notable y el hecho de que el Tesoro y el Departamento de Justicia exigieran que TD Bank se declarara a ese nivel de culpabilidad es realmente notable”, dijo a ICIJ Scott Greytak, director de defensa de Transparencia Internacional Estados Unidos.
Agregó que la admisión por parte de TD Bank de conspiración para cometer lavado de dinero en el acuerdo era «un nuevo nivel» y las sanciones resultantes deberían ser un elemento disuasorio para otras instituciones financieras.
“No se trata de una miseria”, afirmó Greytak. “No creo que nadie pueda considerar esto como el costo de hacer negocios”.
TD se suma a una larga lista de bancos internacionales acusados de mover dinero ilícito a través del sistema financiero estadounidense para clientes criminales y personajes oscuros. En 2020, la investigación FinCEN Files de ICIJ y BuzzFeed News descubrió más de 2 billones de dólares en transacciones sospechosas procesadas por bancos en Estados Unidos durante ocho años.
